Todo lo que necesitas saber
sobre la Renta 2025
Guía sencilla preparada por tu asesoría para que presentes tu declaración sin complicaciones.
¿Qué es la declaración de la Renta? Es el trámite anual mediante el cual informas a Hacienda de todos los ingresos obtenidos durante el año 2025 (salarios, pensiones, alquileres, etc.). Dependiendo de tu situación, puede salirte a devolver (Hacienda te ingresa dinero) o a pagar (debes abonar una cantidad).
1 ¿Estoy obligado a declarar?
- Tienes ingresos del trabajo > 22.000 € de un pagador
- Tienes ingresos del trabajo > 15.876,00 € con 2 o más pagadores (si el segundo y siguientes supera 1.500 €)
- Tienes rendimientos de capital mobiliario o plusvalías > 1.600 €
- Has vendido tu vivienda habitual
- Recibes el Ingreso Mínimo Vital
- Estas dado de alta como autónomo
- Tienes alquileres u otras rentas > 1.000 €
- Solo tienes un pagador y ganas < 22.000 € brutos
- Solo tienes rendimientos del trabajo < 15.000 € con 2 pagadores y el segundo pagó menos de 1.500 €
- Eres desempleado con prestación pero cumples los límites
- Tus ingresos totales son muy reducidos
Aunque no estés obligado, puede interesarte presentarla si Hacienda te debe devolver dinero por retenciones de más. ¡Consúltanos!
2 Fechas clave de la campaña
3 ¿Cuánto se paga? Los tramos del IRPF
El IRPF es progresivo: no pagas el mismo porcentaje por todos tus ingresos, sino que cada tramo solo aplica al dinero que cae dentro de ese rango.
Ejemplo práctico: Si ganas 25.000 €, no pagas el 30% de todo. Pagas el 19% por los primeros 12.450 €, el 24% por los siguientes 7.749 € y el 30% solo por los 4.801 € restantes que superan los 20.200 €.
4 Principales deducciones que puedes aplicar
Las deducciones reducen lo que pagas a Hacienda. Asegúrate de que las tengamos en cuenta al hacer tu declaración.
Deducción por maternidad
Para madres trabajadoras con hijos menores de 3 años. Posibilidad de cobro anticipado de 100 €/mes.
Hasta 1.200 €/añoFamilia numerosa
Deducción por ser familia numerosa general o especial. Con incremento por cada hijo adicional.
1.200 € general · 2.400 € especialVivienda habitual (préstamos anteriores a 2013)
Si tienes hipoteca firmada antes del 1 de enero de 2013, puedes deducirte los intereses pagados.
Hasta 15% de lo pagado (máx. 9.040 €)Mejoras energéticas en el hogar
Por obras de rehabilitación que mejoren la eficiencia energética de tu vivienda (ventanas, calefacción, aislamiento…).
20%, 40% o 60% según el tipo de mejoraVehículo eléctrico y punto de recarga
Si compraste un coche eléctrico enchufable o instalaste un punto de recarga en 2025, puedes deducirte parte del gasto.
15% del valor de adquisiciónNOVEDAD: Deducción para rentas bajas del trabajo
Nueva en 2025. Para trabajadores con rendimientos del trabajo inferiores a 18.276 € y otras rentas no superiores a 6.500 €.
Hasta 340 € de reducciónDonativos y cuotas a partidos o sindicatos
Las donaciones a ONGs, fundaciones y cuotas a sindicatos tienen deducciones específicas.
Entre 20% y 80% según la entidad5 ¿Sale a pagar o a devolver?
✅ Sale a DEVOLVER
Hacienda te ingresará el importe en tu cuenta bancaria. Normalmente en los meses siguientes a la presentación. Puedes indicar el número de cuenta donde quieres recibirlo.
⚠️ Sale a PAGAR
Tienes varias opciones: pago único antes del 30 de junio, domiciliación bancaria (hasta el 25 de junio), o fraccionar en 2 plazos: 60% en junio y 40% restante el 5 de noviembre de 2026.
Novedad 2025: Este año también puedes pagar mediante Bizum o con tarjeta en cualquier entidad bancaria, no solo en las entidades colaboradoras.
6 Documentos que debes preparar
Identificación
DNI / NIE. Número de referencia de Hacienda o Cl@ve para acceder al borrador.
Ingresos del trabajo
Certificado de retenciones de tu empresa (o empresas). Certificado de pensión o prestaciones del SEPE.
Datos bancarios
IBAN de tu cuenta para cobrar devoluciones o domiciliar pagos.
Inmuebles y alquileres
Referencia catastral de tu vivienda. Justificantes de ingresos y gastos si tienes alquileres.
Inversiones y ahorro
Extractos bancarios con intereses. Información sobre fondos, acciones o dividendos cobrados.
Gastos deducibles
Facturas de obras energéticas, donaciones, recibos de guardería, cuotas sindicales, etc.
7 ¿Individual o declaración conjunta?
Conjunta puede convenir si…
Uno de los cónyuges no trabaja o tiene ingresos muy bajos. La declaración conjunta permite una reducción adicional de 3.400 € en la base imponible.
Individual suele convenir si…
Ambos miembros de la pareja tienen ingresos similares y elevados. En general cada uno aprovecha mejor su mínimo personal por separado.
En tu asesoría calculamos ambas opciones para ver cuál te resulta más beneficiosa. No tomes esta decisión sin consultarnos antes.
8 Novedades más importantes de la Renta 2025
🆕 Nueva deducción para trabajadores con rentas próximas al SMI
Trabajadores con ingresos del trabajo inferiores a 18.276 € y sin otras rentas superiores a 6.500 € aplican automáticamente una reducción de hasta 340 €. Compensa el efecto del aumento del Salario Mínimo Interprofesional.
✅ Los desempleados con prestación no están obligados a declarar (salvo excepciones)
Finalmente se descartó la obligación general para perceptores de prestación por desempleo. Si cumples los límites generales, no debes declarar, aunque puede interesarte hacerlo igualmente.
🤖 Renta Web detecta automáticamente la situación de familiares a cargo
La plataforma de Hacienda ahora detecta si tus ascendientes o descendientes tienen rentas entre 1.800 € y 8.000 €, simplificando la inclusión de datos para acceder a deducciones familiares.
💳 Nuevas formas de pago: Bizum y tarjeta en cualquier banco
Este año se amplían las opciones de pago de la cuota resultante, incluyendo Bizum y pago con tarjeta en cualquier entidad financiera.
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En tu asesoría llevamos años gestionando la Renta de nuestros clientes. Cuéntanos tu caso y te asesoramos sin compromiso.
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